Переводы и платежи через смс на номер 900 и «Сбербанк Онлайн»

0
1

Содержание:

Общая информация

Для удобства клиентов банк предлагает несколько видов отправлений онлайн.

С дебетовой карточки деньги возможно перечислить:

  • на банковскую карточку: собственную/чужую;
  • на счет.

С банковского счета существуют следующие разновидности движения денег на:

  • счет клиентам того же банка или стороннего;
  • организацию;
  • электронный кошелек.

Все виды отправлений денег производятся с мобильного телефона/планшета в приложении, а также в личном кабинете на сайте.

Кто и куда может отправить деньги

В настоящее время перевести для выплаты наличными через Сбербанк онлайн могут клиенты только трех кластеров (территориальных банка):

  • Северо-Западного — Санкт-Петербург, Коми, Карелия, Псков и т.д.
  • Волго-Вятского — Нижний Новгород, Киров, Татарстан, Мари Эл и т.п.
  • Поволжского — Самара, Оренбург, Астрахань, Волгоград и т.д.

Остальным пока не повезло.

Обратите внимание, по получателям ограничений нет — можно перевести деньги в любую точку страны, где есть банкомат Сбербанка, работающий на выдачу наличных.

Отправить перевод можно с любой дебетовой карты Сбербанка с положительным балансом и действующим сроком годности.

Виды переводов

лимит

При возникновении необходимости перевести финансовые средства через Сбербанк другому лицу в любой регион нашего государства или за границу, следует определиться, каким видом перечисления это удобнее и выгоднее осуществить, сколько придется заплатить за транзакцию, как долго будут идти деньги. В линейке банковских предложений в настоящее время есть возможность выбрать наиболее подходящий вариант.

Сбербанком разработано два существенных способа перевода денежных средств: без открытия счета и с банковского счета на вклад иного физического лица. При первом виде надо перевести получателю требуемую сумму через кассу или с карты. Второй вид означает, что адресат может получить деньги по своему усмотрению – снять целиком либо по частям поэтапно снимать со своего счета. При условии использования для перевода срочного вклада, его нужно будет закрывать, а если срок возвращения еще не истек, то неизбежна будет потеря процентов по нему.

Банкомат

Удобно выполняется перевод денег через терминал Сбербанка. Средства перечисляются на карту, что можно выполнить с каждого банкомата. Не нужно искать специальный платежный терминал, поскольку если будут вноситься наличные деньги, то подойдет и обычный.

Во многих банкоматах есть функция перевода денег. Достаточно знать номер карты получателя. После набора ПИН-кода надо выполнить следующие действия:

  • посетить раздел «Платежи и переводы»;
  • нажать на «Перевод средств»;
  • выйдет окно, где надо ввести номер карты.

После внесения данных нужно обязательно проверять их, чтобы деньги поступили по назначению. Потом надо нажать на кнопку «Далее». После операции выдается чек, который надо сохранять до получения. Средства поступают практически сразу.

Сбербанк — Онлайн

Правила перевода денег через Сбербанк

Хоть через банкомат перевод денег на карту Сбербанка выполняется удобно, все же есть еще более комфортный метод. Это Сбербанк – Онлайн, позволяющий перечислять средства между карточками. Если этот сервис не подключен, то это можно сделать через банкомат.

Чтобы воспользоваться услугой, необходимо знать номер карты получателя. Сначала надо войти в личный кабинет, используя свой логин и пароль. После этого надо выполнить следующие действия:

  • найти «Платежи и переводы»;
  • выбрать «Перевод клиенту Сбербанка»;
  • в разделе «Куда» отыскать «На карту»;
  • в появившемся окне надо вписать номер карты, после чего нажать «Далее»;
  • потом открывается страница, где нужно проверить данные и подтвердить их;
  • на телефон поступит сообщение, где будет одноразовый пароль, служащий для подтверждения операции;

На этом процедура считается выполненной. Можно сохранить шаблон, с которым будет удобно перевести средства в любой момент.

Мобильный банк

Если действует услуга Сбербанк-Онлайн, то автоматически действует Мобильный банк. С ним можно выполнять перевод денег на другие карточки, которые принадлежат Сбербанку. Только у получателя тоже должна быть подключена эта услуга. Чтобы провести процедуру, необходимо выполнить следующие действия:

  • набрать сообщение с текстом: ПЕРЕВОД 9ХХ1234567 5000. Сначала надо написать номер телефона получателя, а 5000 – это сумма;
  • отправить сообщение на номер 900.

Переводы в другие банки

В этом случае процедура немного другая, она считается более сложной. Если средства отправляются с карты одного банка на карту другого, то операция считается межбанковским. Деньга может быть отправлена с помощью интернет – банка, который очень удобен в проведении финансовых операций.

Для выполнения операции нужен не номер карты, а реквизиты счета в другом банке. Необходимо внимательно внести все данные, проверить их и подтвердить. Переводятся средства в течение 3 дней. Подобные процедуры выполняются с помощью операционистов, клиенту нужно лишь предоставить паспорт.

Если нужно отправить средства на счет в другом банке, то можно воспользоваться посредником – кошельком Киви или Яндекс. Деньги. В первую очередь надо через интернет-банк или терминал пополнить свой счет. Средства поступают за 5-10 минут. Потом нужно с личного кабинета можно выполнить перевод на любую из систем.

Переводы за границу

Правила перевода денег через Сбербанк

Если необходимо отправить деньги частному лицу за границу, то можно использовать сервисы Сбербанка. Средства зачисляются на карту, счет, или предоставляются наличными. Клиентам предлагается срочный перевод «Колибри». Для этого не требуется открытие счета. Услуга распространяется на Белоруссию и Казахстан. В Сбербанке деньги можно как получить, так и отправить. Получатель и отправитель платят 1% от суммы. Выдаются средства можно через 1 час.

Для других стран действует перевод MoneyGram. В этом случае не требуется открывать счет. Средства отправляются в 190 стран мира. Получать их можно спустя 10 минут. Размер комиссии отличается в зависимости от страны и суммы. Есть услуга отмены до востребования перевода получателем. Отправляются средства в долларах, а выдаются в долларах или евро.

Для отправления средств в другую страну есть Международный перевод наличными. Услуга предоставляется в рублях и другой валюте. Период исполнения максимум 2 дня. Деньги можно получить в другом банке. Если они переводятся в рублях, то комиссия составляет 5%.

Сбербанк осуществляет и безналичные отправления, если нужно перечислить средства частному в другую страну. Есть возможность отправки средств в другой банк. Услуга доступна в рублях. Максимальный срок – 2 дня. Ограничений по сумме нет. Комиссия равна 2% от размера платежа.

В Сбербанке можно не только оформлять, но и получать отправленные средства с других стран. Причем деньги перечисляются на счет, а также могут быть получены наличными. Средства выдаются в долларах, евро, фунтах стерлингов. Получить их в любом офисе банка. Эти услуги очень удобны для людей, поскольку в любое время можно отправить перевод. Причем не только с офиса, но и через интернет.

Длительность поступления средств

Существует возможность переводить деньги в рублях и в валюте. Однако для различных разрядов перечислений определены неодинаковые сроки:

  • В рамках системы Сбербанка – 3 рабочих дня;
  • Клиенту другого банка – от 3 до 7 дней;
  • За границу – от 5 до 10 суток;
  • Срочный рублевый перевод наличными – в течение 24 часов.

Расценки

Начисление комиссионного сбора зависит от места нахождения отправителя и адресата и типа перевода. Со значением комиссии на рублевые транзакции можно познакомиться в таблице.

Регион и структура Комиссия за транзакцию
На карточку в одной структуре 0%
На карту в разных районах 1%
В системе Сбербанка 1,5%
В ближнее зарубежье 1,75%
В сторонний банк 2%

Осуществление транзакции в валюте оплачивается на других условиях. Перечисление инвалюты на сбербанковский счет адресата обойдется в 0,5%. За перевод иностранной валюты, приобретенной в Сбербанке, установлена плата в размере 1%, причем она зависит от размера суммы. С ее параметрами можно ознакомиться с помощью таблицы:

Сумма транзакции Комиссионный сбор
До 5 тыс. долларов $15
5000 – 10 тыс. $25
От 10 000 долларов $75

Существует Блиц перевод (Колибри) от Сбербанка, реализуемый в течение 10 минут, с комиссией 1,75% (максимум – 3 тысячи рублей, минимум – 150 рублей).

Тарифы на денежные переводы Сбербанка

Наличными:

При получении По городу За пределы города
Наличными 1,75% (от 50₽ до 2000₽) 1,75% (от 50₽ до 2000₽)
На счет 1,75% (от 50₽ до 2000₽)
На счет в другом банке 2%  (от 50₽) 2% (от 50₽ до 2000₽)
На карту 1,25% (от 30₽ до 1000₽)
Колибри 1,5% (от 150₽ до 1000₽)

При перечислении средств по Колибри они могут быть выданы только наличными.

Безналичные:

Вид Через отделение Через систему Сбербанк-Онлйн
С карты
С карты на карту Сбербанка одного владельца
На кредитку
На дебетовую карточку иного человека:

·         в пределах одного города

·         за его пределы

 

1,5% (от 30₽ до 1000₽)

 

1% (до 1000₽)

На карточку иного банка Такой вид не осуществляется 1,5% (от 30₽)
На счет:

в иностранной валюте

в рублях:

·         в пределах одного города

·         за его пределы

 

0,7% (до $100)

1,5% (от 30₽ до 1000₽)

 

0,5% (до $50)

1% (до 1000₽)

На сч. в другом банке:

·         в иностранной валюте

·         в рублях

 

1% (от $15 до $200)

2% (от 50₽ до 1500₽)

 

0,5% (до $150)

1% (до 1000₽)

Со счета
На счет:

·         в пределах одного города

·         за его пределы

 

1,5% (от 30₽ до 1000₽)

 

1% (до 1000₽)

На счет в другом банке 2% (от 50₽ до 1500₽) 1% (до 1000₽)
На карту:

В пределах города

За пределами города

·         в иностранной валюте

·         в рублях

 

0,7% (до $100)

1,5% (от 30₽ до 1000₽)

 

0,5% (до $50)

1% (до 1000₽)

На карту в другом банке:

·         в рублях

·         в иностранной валюте

 

2% (от 50₽ до 1000₽)

1% (от $15 до $200)

 

1% (до 1000₽)

0,5% (до $150)

В наличные с выдачей в отделении Сбербанка 1,5% (от 30₽ до 1000₽)

Наличные международные:

Вид Оплачивает отправитель Оплачивает получатель
В рублях В долларах В евро
Колибри 1% (от 150 до 3000) 1% (от 5 до 100) 1% (от 5 до 100) 1%
MoneyGram Общепринятые
Наличными отправляются и получаются 2% (от 50 до 2000) 1% (от $15 до $200)

На безналичные международные:

Вид Оплачивает отправитель Оплачивает получатель
В рублях В долларах В евро
С зачислением средств или получением наличных в других банковских учреждениях 1% (от 150 до 3000) 1% (от 5 до 100) 1% (от 5 до 100) 1%

Как перевести деньги

Посредством онлайн сервисов легко отправлять средства, не выходя из дома, достаточно лишь обеспечить выход в интернет. Пользователь обязательно должен быть зарегистрирован в интернет-банке/мобильном приложении финансовой организации. Как правило, деньги зачисляются мгновенно, но по некоторым типам перечислений на поступление средств отводится несколько суток.

Безналичные транзакции

Больше всего клиентами банка востребованы перечисления без использования наличности. К ним относятся разные варианты сервиса:

  1. С карты на карту;
  2. Со счета на карту;
  3. Со счета на счет;
  4. Со счета в наличные;
  5. При помощи мобильного банка.

Перечислить денежные средства за рубеж также можно с помощью различных способов:

  • Со сбербанковского вклада на вклад;
  • Через Блиц перевод;
  • Наличными в офисе банка.

Читайте также:  Особенности перевода «Колибри» в Сбербанке

Перевод с применением дебетовой пластиковой карточки допустим лишь по персональным данным получателя либо номера его карты. Преимущество подобного вида отправления заключается в том, что сумма не лимитирована. Однако эту операцию нельзя отменить. Комиссия составляет стандартную ставку (см. таблицу) в пределах от 30 до 1000 рублей. Не взимается комиссионный сбор при перечислении денег на кредитную карту. Поступление денег происходит практически моментально.

При неимении карты можно выбрать удобный способ транзакции со счета на счет, требующий немного больших усилий и времени. Такой перевод возможен в банковском офисе, где следует предоставить менеджеру удостоверение личности и реквизиты отправителя и адресата. Максимальное значение суммы не ограничено. Величина комиссионного сбора равна размеру комиссии перечисления между карточками, но при условии транзакции в стороннюю финансово-кредитную организацию оплатить придется 2% (от 50 до 1500 рублей).

Деньги должны поступить к адресату в продолжение 2 суток. Эту операцию можно аннулировать, заплатив 150 рублей.

Использование сервиса Сбербанк онлайн предполагает предварительное подключение данной услуги. Осуществить это достаточно легко самостоятельно посредством автоматического устройства либо с помощью банковского консультанта. Дистанционная сервисная структура дает возможность осуществлять операции по перечислению не только в рамках одного банка, но и в другие кредитные учреждения.

С карты на карту — через интернет-банк и приложение

Движение денег между пластиковыми карточками доступно в приложении и личном кабинете на сайте.

В мобильном приложении нужно действовать в следующей последовательности:

  • авторизоваться под своим логином и паролем;
  • в нижнем меню выбрать «Платежи» — «Клиенту Сбербанка»;
  • в поисковой строке написать имя получателя или номер его телефона/карточки;
  • вписать сумму.

Перевод через телефон

В интернет-банке выполняются следующие действия:

  • войти в личный кабинет;
  • в строке операций выбрать «Переводы и платежи», далее кликнуть на нужный вид отправления (по номеру карты или телефона);
  • заполнить обязательные поля и нажать «Перевести»;
  • подтвердить операцию с помощью комбинации цифр, которая придет в смс.

Онлайн перевод

Информацию о ранее совершенном переводе можно посмотреть в истории операций.

Перечислить денежные средства на счет стороннего банка возможно в мобильном сервисе по номеру телефона получателя. Для этого:

  1. Выбираем «Платежи».
  2. Далее «На карту в другой банк».
  3. Кликаем на строку «По номеру телефона».
  4. Остается написать телефонный номер и сумму, нажать «Продолжить», проверить данные и «Подтвердить».

Данный способ перечисления средств доступен лишь в «Тинькофф Банк».

Между счетами в Сбербанке и в другой банк

Движение денег производится в следующем порядке:

  1. На смартфоне: в меню зайти во вкладку «Платежи», далее выбрать услугу «Клиенту Сбербанка» или «На счет в другой банк» – «Перевод частному лицу». Порядок действий помогут определить подсказки приложения.
  2. В личном кабинете на сайте: в строке возможных операций выбрать «Перевод клиенту Сбербанка» или «Частному лицу в другой банк по реквизитам», заполнить поля, отмеченные красными звездочками. Подтвердить команду комбинацией цифр, которая указана в смс.

Организации (юридическому лицу)

В личном кабинете для совершения операции из списка услуг выбрать «Перевод организации». В открывшемся меню обязательны строки для заполнения:

  • счет;
  • ИНН;
  • БИК;
  • сумму (с учетом комиссии)

Для завершения операции остается лишь подтвердить команду.

Оплатить услугу или погасить кредит в стороннем банке возможно и с приложения в смартфоне. Необходимо выбрать раздел «Платежи», в списке возможных операций нажать «Остальное». В строке поиска ввести название, ИНН нужной организации. Далее заполняются обязательные поля и производится перечисление средств.

На электронные кошельки

Доступны пользователям интернет-банка и мобильного приложения. Существует несколько вариантов пополнения электронных кошельков в личном кабинете на сайте финансового учреждения:

  1. Выбрать «Перевод на счет в Яндекс.Деньгах». Заполнить в открывшемся окне реквизиты (номер кошелька и сумму), ввести код для подтверждения платежа.
  2. Выбрать в списке услуг «Оплата покупок» — «Электронные товары и развлечения», нажать «Электронные деньги». В появившемся окне выбрать организацию, в которую необходимо произвести перечисление средств (Одноклассники, Яндекс.Деньги, Webmoney). Заполнить обязательные поля, ввести комбинацию цифр из сообщения для подтверждения платежа.

Перевод на ЯндексДеньги

Переводы на Киви на данный момент доступны только посредством введения полных реквизитов организации-получателя. При этом номер счета в платежной системе указывается в назначении платежа. В настоящее время Сбербанк по многим причинам не сотрудничает с компанией Qiwi, поэтому в меню «Электронные деньги» ее нет.

Для перечисления денег в мобильном банке необходимо кликнуть на «Платежи» — «Остальное», в строку поиска вбить название кошелька, заполнить реквизиты, нажать «Продолжить», после проверки «Подтвердить».

Тарифы и лимиты для физических лиц

Размер максимальной суммы перечисления в сутки и комиссии зависят от вида и способа отправления денег. Все данные собраны в таблице ниже. Международные переводы пока доступны только наличными в офисе Сбербанка. Однако в скором времени планируется запустить сервис SWIFT в Сбербанк Онлайн.

Вид перечисленияЛимиты в рублях
(в мобильном приложении и интернет банке)Комиссия
(% от суммы)
С карты на карту Сбербанка до 1 000 000 Бесплатно (для клиентов одного региона);

1%, но не более 1 000 рублей (в другой регион)

Стороннего банка до 150 000 (до 50 тыс. на Visa Electron и Maestro, до 30 тыс. за одну операцию на Visa) 1,5%, минимум – 30 рублей
По номеру счета Сбербанка до 1 000 000 (между своими счетами – без ограничений) Бесплатно

(для клиентов того же региона); 1%, максимум 1000 р. в другой регион

Стороннего банка до 1 000 000 1%, максимум 1000 рублей
По номеру телефона в другой банк 50 000 1%
Перевод организации до 1 000 000 (до 10 000 – мобильным операторам) 1%, максимум 1 000 рублей
На электронные кошельки до 10 000 Бесплатно

на Яндекс.Деньги;

2% на Webmoney и другие сервисы

Лимиты и комиссии

 Условия , на которых совершается перевод для выплаты наличными в Сбербанке:

  • Комиссия — 1,5% от суммы (от 30 руб. до 1 тыс.);
  • Только в рублях;
  • Мин. сумма — 100 рублей;
  • Макс. за сутки без подтверждения в контактном центре Сбербанка — от 10 до 100 тыс.;
  • С подтверждением — от 100 тыс. до 1 млн. (!).

Ограничения и подводные камни

  • Сумма перевода должна быть кратной 100 (не забывайте, что деньги будет выдавать банкомат!);

Перевод для получения наличными в Сбербанке в 2019 году

  • Если вы не указали номер телефона получателя, секретный код придет на ваш номер, и его доставка адресату — ваша задача.
  • Если физическое лицо — не клиент Сбербанка, в первый раз он сможет получить деньги только в кассе отделения.
  • Получить деньги можно только за одну операцию! Это значит, что в большинстве случае ваш перевод не будет превышать 200 тыс.:

Особенности получения перевода Сбербанка для выдачи наличными

  • И самое неприятное — если вы отменили перевод, комиссия за его обработку не вернется!

Как оформить или отменить перевод для выплаты наличными в Сбербанке: пошаговая инструкция

Это возможно только в Сбербанк онлайн — мобильном приложении или стационарном Интернет банке.

В первом случае пошаговая инструкция выглядит так:

Заходите через главное меню в Переводы и платежи — Другому человеку — Для выплаты наличными:

Онлайн перевод через Сбербанк для выдачи наличными

Заполняете форму: номер телефона, фио получателя, сумму (можно добавить и сообщение): Онлайн перевод для выдачи наличных через СБ заполнение формы

Подтверждаете по СМС:

Перевод другому лицу для выплаты наличными через банкомат в Сбербанке

Обратите внимание, после подтверждения платежа вы получите на телефон секретный код, такой же Сбербанк отправит и получателю.

Вы всегда можете отменить перевод, если с получением денег возникли проблемы:

Перевод физическому лицу для выдачи наличными через банкомат Сбербанка

Обратите внимание, что при отмене платежа,  Сбербанк не возвращает комиссию , которую вы заплатили за перевод:

Отмена перевода другому лицу для получения наличными через Сбербанк онлайн

Это вы увидите в финальной форме:

Отмена перевода для получения наличными через банкомат в Сбербанк онлайн

Аналогичная последовательность шагов предусмотрена и в мобильном СБ онлайн.

Платите за любые услуги​

Погашение кредитов других банков

Получаете зарплату в нашем банке, а за кредит платите в другом? Погашайте его прямо со счёта в Сбербанке — так проще и быстрее.

Оплачивайте онлайн-покупки с помощью SberPay

Простой и безопасный способ платить
в интернете через СберБанк Онлайн

ЖКХ

Вы всё ещё ходите в банк, чтобы оплатить коммуналку? Вот несколько подсказок, как проводить больше времени с семьёй, а не у нас в офисе.

Сотовая связь

Выбирайте любой способ оплаты телефона — все они удобные, быстрые и без комиссий.

Налоги

Платить налоги ещё никогда не было так приятно. Больше не нужно вводить длинные реквизиты — узнайте, как делать это быстро.

Штрафы

Проверьте, не пришёл ли новый штраф — в Сбербанк Онлайн это просто. Если и правда пришёл, не переживайте: побыстрее заплатите и забудьте.

Транспортные карты

Мы придумали, как вам удобнее оплатить транспортную карту. Теперь вы будете проходить в метро или автобус первым, пока остальные стоят в очереди.

Интернет и ТВ

Чтобы интернет летал, его нужно уметь оплачивать за секунды. Самые быстрые способы — по ссылке.

Благотворительность и добровольные пожертвования

Спешите творить добро, а мы позаботимся, чтобы ваши пожертвования не задержались в пути.

Источники

  • https://finansy.guru/banki/karty/sberbank-onlajn-perevod.html
  • https://bancore.ru/servis/perevod-dlja-vyplaty-nalichnymi-v-sberbank-onlajn/
  • https://ProKredityBanki.ru/perevody/sberbanke-perevody
  • https://SberBanking.ru/platezhi-i-perevody/pravila-perevoda-deneg-cherez-sberbank
  • http://biznes-delo.ru/denezhnye-perevody/denezhnye-perevody-sberbanka.html
  • https://www.sberbank.ru/ru/person/paymentsandremittances/payments

[свернуть]
ПОДЕЛИТЬСЯ